Заказать звонок

Отказ банка в выдаче денег подозрительным клиентам.

Клиент Сбербанка захотел получить со своего счета денежные средства в размере 56 млн. рублей. После запроса у клиента документов, подтверждающих происхождение денег, банк отказал в выдаче по причине подозрения в легализации доходов. После этого было открыто несколько срочных вкладов, а после окончании их срока клиент снова попытался забрать наличные. Но опять получил отказ.
Как объясняет Ирина Солянова, юрист компании «ЮРКОМ», банки обязаны проверять источник получаемых средств не только на «входе», но и вправе проверить их на «выходе». Эта позиция следует из норм законодательства о противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем. При недостаточности доказательств, подтверждающих легальность крупных сумм, перечисленных на расчетный счет клиента, банк, по своему усмотрению, может отказать в выдаче денежных средств.
Суды всех инстанций встали на сторону Сбербанка, который отказал только лишь в выдаче наличных по причине отсутствия необходимых документов. Клиенту не было запрещено пользоваться безналичными переводами.
«Но, стоит отметить, - говорит Ирина, банки имеют право устанавливать процент за перевод денежных средств между банками, который в отдельных случаях может достигать 25% от суммы перевода. Требования банков формально являются законными, однако такие правомочия могут повлечь злоупотребление правом. Например, могут возникать ситуации, при которых банки будут безосновательно отказывать в выдаче наличных, вынуждая клиентов оплачивать проценты при  переводе денег в другой банк.»

Закажите предварительную консультацию с помощью этой кнопки

Другие новости

Реестр компаний-льготников

С 14 декабря 2020 года вступает в силу требование об обязательном включении в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства получателей поддержки сведений о предпринимателях, которым оказана поддержка органами власти всех уровней, корпорацией развития малого и среднего предпринимательства, а также организациями, образующие инфраструктуру поддержки подобного бизнеса.

Подробнее в статье

МФЦ будет выдавать ключи электронной цифровой подписи

Премьер-министр РФ подписал постановление о расширении сферы услуг, которые оказывают МФЦ (постановление Правительства РФ от 24 ноября 2020 г. № 19051).

Подробнее в статье

Рассрочка по долгам

В первом чтении одобрен законопроект, согласно которому планируется однократная рассрочка не более чем на два года по кредитным договорам в пределах 1 млн руб.

Подробнее в статье