Отказ банка в выдаче денег подозрительным клиентам.

Клиент Сбербанка захотел получить со своего счета денежные средства в размере 56 млн. рублей. После запроса у клиента документов, подтверждающих происхождение денег, банк отказал в выдаче по причине подозрения в легализации доходов. После этого было открыто несколько срочных вкладов, а после окончании их срока клиент снова попытался забрать наличные. Но опять получил отказ.
Как объясняет Ирина Солянова, юрист компании «ЮРКОМ», банки обязаны проверять источник получаемых средств не только на «входе», но и вправе проверить их на «выходе». Эта позиция следует из норм законодательства о противодействии легализации денежных средств, полученных преступным путем. При недостаточности доказательств, подтверждающих легальность крупных сумм, перечисленных на расчетный счет клиента, банк, по своему усмотрению, может отказать в выдаче денежных средств.
Суды всех инстанций встали на сторону Сбербанка, который отказал только лишь в выдаче наличных по причине отсутствия необходимых документов. Клиенту не было запрещено пользоваться безналичными переводами.
«Но, стоит отметить, - говорит Ирина, банки имеют право устанавливать процент за перевод денежных средств между банками, который в отдельных случаях может достигать 25% от суммы перевода. Требования банков формально являются законными, однако такие правомочия могут повлечь злоупотребление правом. Например, могут возникать ситуации, при которых банки будут безосновательно отказывать в выдаче наличных, вынуждая клиентов оплачивать проценты при  переводе денег в другой банк.»

Закажите предварительную консультацию с помощью этой кнопки

Другие новости

Рассрочка по долгам

В первом чтении одобрен законопроект, согласно которому планируется однократная рассрочка не более чем на два года по кредитным договорам в пределах 1 млн руб.

Подробнее в статье

Подписан закон о налоговой поддержке бизнеса

Подписан закон, согласно которому от НДС освобождаются ИП и компании, которые безвозмездно передали имущество для борьбы с коронавирусом. Их затраты будут отнесены к расходам, связанным с производством.

Подробнее в статье.

Восстановление экономики

Основной целью проекта выступает преодоление спада экономики, вызванного коронавирусом, а также выход на устойчивые темпы роста ВВП.

Планируется пройти 3 этапа:

1)    Стабилизация ситуации до конца сентября этого года. Главная цель – не допустить падение доходов граждан.

2)    До апреля 2021 года планируется восстановить экономику, уменьшить уровень безработицы, повысить рост доходов граждан до уровня прошлого года;

3)    Июль-декабрь 2021 года – выход на на траекторию устойчивого долгосрочного экономического роста. А также планируется вернуть на прежний уровень количество граждан, занятых в малом и среднем бизнесе.

Подробнее в статье